Publicado:
16 de febrero de 2023 18:14 GMT
Siempre que el cliente le otorgue poderes, el banco puede recurrir a los tribunales y lograr, mediante sentencias rápidas, bloquear y embargar transferencias a destinatarios fraudulentos.
El banco ruso Sberbank pondrá en marcha en mayo un proyecto para la devolución de las transferencias realizadas a favor de los estafadores, ha anunciado el vicepresidente del consejo de administración de la entidad, Stanislav Kuznetsov, en el foro ‘Ciberseguridad en las finanzas’ que se celebra estos días en la ciudad rusa de Ekaterimburgo.
“Hemos aprendido a devolver ese dinero por la vía judicial, vía sumario”, dijo el banquero. El nuevo enfoque permite reducir el plazo de devolución para transferencias fraudulentas a un mes y en el futuro el banco espera poder realizarlo al cabo de unas semanas.
La Ley Federal para la Prevención del Lavado de Activos Obtenidos por Medios Ilícitos (115-FZ, de 2001, conocida como ‘ley antilavado’) establece la opción de bloquear dinero en la cuenta de un presunto estafador durante 10 días, recordó Kuznetsov. El banco podrá iniciar el procedimiento de devolución tan pronto como el cliente afectado le otorgue los poderes respectivos.
También este jueves, la presidenta del Banco Central de Rusia, Elvira Nabiúllina, propuso pensar en un sistema de bloqueo bancario para las transferencias que pretendan realizar sus clientes cuando se sabe que la cuenta de destino pertenece a los estafadores. El gerente agregó que los bancos deben compensar por pérdidas a los usuarios.
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