Publicado:
11 de marzo de 2023 16:37 GMT
Wall Street también se vio sacudido por el final abrupto del SVB, la segunda mayor quiebra bancaria en la historia de Estados Unidos, después de Washington Mutual en 2008.
La quiebra de Silicon Valley Bank (SVB) este viernes podría tener profundas consecuencias para la economía estadounidense, sin embargo, los expertos bancarios aún no prevén un colapso financiero a gran escala.
A diferencia de los grandes bancos que desencadenaron una crisis mundial en 2008, el SVB dependía en gran medida de un solo sector de riesgo de la economía, tanto para sus depositantes como para sus clientes. Esto significa que el banco californiano relativamente pequeño, que trabaja con nuevas empresas de tecnología, carecía de los sofisticados enredos financieros con otras instituciones que podrían convertir las pérdidas en una amenaza para toda la industria, según The Washington Post.
“Es extremadamente doloroso. Podría tener consecuencias muy adversas: daño microeconómico, daño al bienestar social. De repente, la gente podría irse al infierno. Pero eso no es sistémico”, dijo Karen Petrou, socia gerente de Federal Financial Analytics, una empresa de inversión. consultoría. Washington. “No creo que estemos en riesgo de una crisis”, subrayó.
Para la Reserva Federal, el colapso del banco representa un momento de aprendizaje, ya que, ante el aumento drástico de las tasas de interés durante el año pasado, con la esperanza de que los mayores costos de endeudamiento frenaran la economía y redujeran la inflación, no sorprende que un banco que abastece a las empresas tecnológicas es una de las primeras víctimas.
“Esto es lo que la Reserva Federal quiere ver”, dice Steven Kelly, miembro principal del Programa de Estabilidad Financiera de Yale. “Quieren ver que las condiciones financieras se ajusten, aunque esto probablemente los ponga más nerviosos acerca de dónde se encuentran en el ciclo de ajuste”.
efectos del mercado de valores
Wall Street también se vio sacudido por el final abrupto del SVB, la segunda mayor quiebra bancaria en la historia de Estados Unidos, después de Washington Mutual en 2008.
Cuatro de los bancos más grandes de EE. UU. por tamaño de activos perdieron $ 52.4 mil millones en valor de mercado en un solo día. Este jueves, los inversionistas comenzaron a vender acciones de JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup y Wells Fargo, debido a preocupaciones sobre sus carteras de bonos, según el Financial Times.
Precisamente la SVB anunció que había perdido unos 1.800 millones de dólares tras la venta de una cartera de valores de 21.000 millones de dólares provocada por una disminución de los depósitos de los clientes. La pérdida llevó al banco a anunciar una emisión de acciones por valor de 1.750 millones de dólares para reforzar su capital. Las acciones de SVB cayeron un 60% el jueves, a su nivel más bajo desde 2016.
Los reguladores bancarios tomaron posesión del banco y designaron a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) como síndico, que a su vez se apresuró a cerrar el banco. La FDIC optó por no esperar hasta el cierre de operaciones para embargar el banco, como se hace normalmente en las liquidaciones ordenadas de una institución financiera. Los depósitos del banco se encuentran actualmente bloqueados y en suspensión de pagos.
Esta situación ha llevado a los inversores a centrar su atención en los riesgos asociados a las carteras de bonos de otros bancos estadounidenses, muchos de los cuales invirtieron un flujo de depósitos durante la pandemia del coronavirus en títulos de largo plazo como los bonos del Tesoro, según el citado medio.
¿Es un problema de Silicon Valley?
Los fondos bloqueados muestran que los problemas de SVB abarcan todo el ecosistema de Silicon Valley y representan un riesgo para la economía en general, dice el exsecretario del Tesoro, Lawrence Summers, quien advirtió que habrá consecuencias “graves” si los reguladores no diseñan una solución fluida. transición para el BLS.
“Ciertamente tendrá consecuencias muy significativas para Silicon Valley, y para la economía de todo el sector empresarial, que ha sido dinámico, a menos que el gobierno pueda garantizar que esta situación se resuelva”, dijo Summers el sábado. en una entrevista con Bloomberg.
SVB Financial Group, la matriz del banco, es bien conocido por sus vínculos con nuevas empresas y empresas tecnológicas bien establecidas en el estado de California y más allá, muchas de las cuales han generado millones en depósitos. Gracias a esto, las empresas de tecnología como Roku, los viñedos de California y los esfuerzos filantrópicos respaldados por inversores de capital de riesgo, incluidos los ensayos clínicos de tratamientos médicos prometedores, se enfrentaron a una repentina pérdida de financiación.
“Hay docenas, si no cientos, de nuevas empresas que planeaban usar ese efectivo para ayudar con la nómina la próxima semana”, según Summers. “Si eso no puede suceder, las consecuencias serán realmente muy graves para nuestro sistema de innovación”.
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